Mutual FundのDiscount Brokerageへの移動が超大変

皆さんこんばんわ。

現在、私の年金は会社契約のSunlifeというところでMutual Fundで運用しています。それを、Questradeというネット証券会社に年金口座を移そうとしているのですが、超大変です。Questrade側の書類作成はほぼ全てネットで出来るのですが、Sunlife側は移すための様々な情報を電話でしか教えてくれなく、電話でもいくつかの情報は出し惜しみして、まるで口座移動を阻止するかのようです（実際そうです）。

仕事中にも関わらず２回電話がかかってきて、漸く口座移動が完了するかと思えば、メールで口座移動は出来ないからCustomer Serviceに電話しろとメールでのご指示が有り、３０分待たされた挙げ句電話がつながったら、書類作成が必要だからそれをFaxもしくは郵送しろと。書類作成だけならCustomer Serviceに俺から電話させるんじゃなくてそれこそメールで直接送ってこいと。あと、今どきFaxなんて会社でもあるのか知らんわ。

皆さん、よっぽどその商品が良いと信じるなら別ですが、Index Baseで良いならMutual Fundなんて絶対に買うのは止めましょう。一旦買ってしまうと口座移動が大変だし、また日本の場合もそうだと想像はしますが、Mutual FundからETFに切り替えようとするとこれまでのCapital Gain Taxがかかると思います（カナダではそうです）。

Mutual Fundを買われる方、一回買うと抜け出すの大変ですよ。また、Financial Plannerとか名乗るセールスマンから買うことを検討されている方、是非MERをチェックください。相当コミッション抜かれますよ。そもそも、Mutual Fund、ETF、株、保険など金融商品は、あくまで一般論ですが、ネット経由での購入が安くて商品がより可視化されていて良いと私は思います（私見です）。ただし、そのためにはほんの少しの金融商品の知識と”常識”が必要になります。でもその程度の知識は、ネットで少し勉強すれば大丈夫。